O Grupo de Atuação Especial de Repressão ao Crime Organizado (GAECO) do Ministério Público de São Paulo e a Receita Federal do Brasil deflagraram nesta quarta-feira (28) a Operação Carbono Oculto — Fluxo Oculto, considerada a maior ofensiva já registrada contra o sistema bancário paralelo do Primeiro Comando da Capital (PCC). A ação revelou como seis empresas do setor financeiro regulado movimentaram R$ 26 bilhões em recursos ilícitos entre 2022 e 2025, em esquema com ramificações em cinco estados brasileiros.

Fintechs como holding financeira do crime

A investigação expôs uma engrenagem sofisticada: o PCC teria estruturado um braço financeiro utilizando empresas de tecnologia financeira (fintechs) devidamente autorizadas pelo Banco Central do Brasil. A estratégia, segundo as autoridades, permitia ao grupo criminoso operar como uma espécie de holding financeira, aproveitando a infraestrutura regulada para dar aparência de legalidade a bilhões em recursos oriundos do crime organizado.

As seis fintechs identificadas teriam sido utilizadas para processar transações, emitir contas digitais e movimentar recursos entre empresas de fachada, criando uma cadeia quase impenetrável de registros financeiros aparentemente legítimos. A investigação durou mais de três anos e contou com análise de dados fiscais, rastreamento de operações financeiras e compartilhamento de informações entre órgãos federais e estaduais.

O papel do setor de combustíveis

Um dos aspectos mais reveladores da operação é o protagonismo do setor de combustíveis — chamado internamente pelos investigadores de “máfia do nafta” — como canal privilegiado de lavagem de dinheiro. Postos de gasolina, distribuidoras e empresas de logística de combustíveis teriam servido de fachada para justificar grandes movimentações financeiras entre as fintechs investigadas e outras empresas do grupo.

Esse mecanismo é particularmente relevante no contexto do agronegócio brasileiro. O Brasil possui um dos maiores consumos de diesel agrícola do mundo, e estados produtores como Mato Grosso — o maior produtor nacional de soja e milho — concentram volumes expressivos dessas transações comerciais legítimas, que podem ser exploradas para encobrir fluxos financeiros ilícitos. A Receita Federal aponta que o segmento de combustíveis foi escolhido justamente pela alta rotatividade de capital e pela dificuldade de rastreamento em transações de menor valor unitário, porém de alto volume.

Presença do PCC em Mato Grosso

A dimensão mato-grossense do esquema não passou despercebida pelos investigadores. O DRACO (Departamento de Repressão e Análise ao Crime Organizado) já documentou a presença ativa do PCC em municípios estratégicos de Mato Grosso, incluindo Rondonópolis, Sinop e Várzea Grande. A escolha de MT como elo da rede financeira reflete tanto a força econômica do estado quanto sua posição geográfica — portal para rotas que conectam o Brasil ao Paraguai e à Bolívia.

O estado mais rico em produção agrícola é também um dos mais expostos a esquemas de lavagem via cadeias de abastecimento. A liquidez do mercado de insumos e combustíveis cria oportunidades que grupos criminosos aprendem a explorar com velocidade — e que, segundo investigadores, foram fartamente utilizadas pelas fintechs identificadas na Operação Carbono Oculto.

Ramificações em cinco estados

Além de São Paulo, estado-sede da operação e do GAECO, a investigação identificou ramificações em outros quatro estados. As autoridades não divulgaram oficialmente quais, preservando o andamento de fases posteriores da operação. Mandados de busca e apreensão foram cumpridos de forma coordenada em diferentes regiões do país, com apoio de delegacias especializadas em crimes financeiros.

A Receita Federal informou que a análise dos dados patrimoniais e fiscais das empresas envolvidas revelou inconsistências entre os faturamentos declarados e o volume real de transações processadas — indício clássico de lavagem de dinheiro por meio de empresas intermediárias.

Regulação sob escrutínio

A operação levanta questões delicadas sobre os mecanismos de supervisão do sistema financeiro. O fato de as fintechs envolvidas possuírem autorização do Banco Central para operar evidencia uma vulnerabilidade estrutural: a velocidade de expansão do setor de tecnologia financeira pode criar janelas de oportunidade para que atores ilícitos infiltrem a infraestrutura regulada antes que as auditorias identifiquem comportamentos suspeitos.

Especialistas em compliance e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) alertam que a fiscalização de fintechs exige capacidade técnica diferenciada, incluindo análise automatizada de padrões de transações — algo que os órgãos reguladores vêm investindo, mas ainda em ritmo insuficiente diante da expansão do setor.

Próximos passos

O GAECO e a Receita Federal confirmaram que a Operação Carbono Oculto tem novas fases previstas. Os responsáveis pelas fintechs investigadas podem responder pelos crimes de lavagem de dinheiro (Lei nº 9.613/1998), organização criminosa (Lei nº 12.850/2013) e crimes contra a ordem tributária, com penas que somadas podem ultrapassar 30 anos de reclusão.

A deflagração da operação representa também um marco simbólico: pela primeira vez, o sistema financeiro digital regulado é colocado no centro de uma investigação sobre o PCC — sinalizando que o crime organizado brasileiro evoluiu do tráfico de drogas para a sofisticação das finanças corporativas.

Fontes: Ministério Público do Estado de São Paulo — GAECO, Receita Federal do Brasil, Agência Brasil.